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「内藤忍の資産設計塾実践編」 学習 |
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「内藤忍の資産設計塾実践編」 学習 |
2006/10/5 |
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・・・自分も資産も成長する 新・資産三分法 |
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・投資は目的ではない、人生の夢・目標を実現する手段である。人生を豊かに過ごすための投資を！ |
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と、まさに自分の考えにピッタシの思想で書かれた本であり、 |
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現在進行中の百趣味実現に照らし合わせながら 見直しを兼ねて学習した。 |
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目標管理シート、資産管理シートについては似たものを作成しているが、 |
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アセットアロケーションからのアプローチを強化する必要がある。 |
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投資の行動心理学を投資に生かす方法は、プロスペクト理論での常識として活用しよう。 |
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[参考図書] |
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内藤忍の資産設計塾実践編 |
自由国民社 内藤忍 |
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はじめに |
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[ フロローグ ] |
人生を豊かに過ごす按資をしよう ! ・ |
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本書の構成と使い方 -- |
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本書で使用した過去データについて |
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第1章 |
夢･目標を決めて必要資金を落とし込む |
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プロセス1 |
資産設計とはなにかを知ろう…… |
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「投資 j と「資産設計」の違い |
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・ 人生に必要な 2
つの資産設計 |
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夢時決めて必要金額に落ωむ | |
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プロセス2 |
守る資産設計の必要性 |
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預貯金だけでは資産の目減りを防げない…… |
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10
年後のインフレ率は理論的には約 7% …・・ |
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円安も個人投資家の資産の価値を下落させる… |
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プロセス3 |
攻める資産設計の核心 |
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「攻める資産設計」のスタートはます'目標設定… |
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アセットアロケーションに時間をかける |
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プロセス4 |
やりたいことを具体的なビジョンにする |
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成功した人は早い時期から目標を明確に定めている・ |
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夢・目標の作り方 |
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ブレーン・ス卜ーミングで自分を知る… - |
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「アイデア出し j の方法 |
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書くことにより「意識化」される・・ |
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アイデアをグループ化してまとめる |
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「ビジヨン」と「ミッション」にまで高める |
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EBREAK TIME マカオの力ジノと定食屋 |
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プロセス5 |
ビ'ジョンを数値化してミッシヨンを決める・…・・・ |
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ビ'ジョンを 5W2H でさらに具体的なイメージ ! こする |
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「いつまでにいくら」を決定する…・・ |
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将来の資産金額を試算して目標とすり合わせる |
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必要金額と運用プランに無理があれば調整する |
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ビジヨンとミッションは変わっていくもの
[ 私の実例 |
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目標設定は科学的な方法…・ |
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.明日からではなく今日から始めよう |
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・ 1 章チェックリスト・この章で理解できたこと |
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第2章 |
10万円と3種の商品で運用を始める |
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ステップ1 |
分散披資の効果を知るう |
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リスクの軽減一一分散投資が必要な理由①・・ |
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資産配分がリターンを決定する一一分散投資が必要な理由② |
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EBREAK TIME 投資で失敗する 3 つの理由…… |
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ステップ2 |
6 つのアセットクラスで考える・ |
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6 つのアセットクラス・ .... |
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| 41 |
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16 つのクラスに分類する理由・ |
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それぞれのアセットクラスの代表的な金融商品 - |
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それぞれのアセットクラスのリスクを知る…・ |
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ステップ3 |
リスク許容度とアセットアロケーション |
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資産配分はリスク許容度から考えていく |
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リスクをコントロールするにはどうするか |
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リスクの特徴を考えながう資産を組み合わせる |
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2 万円の損失リスクで始めてみる -- |
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ステップ4 |
証券口座を作って運用開始を準備する |
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証券会社を選ぶ |
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証券口座を開設する…・・ |
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証券口座に資金を入金する・・ |
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BREAK TIME おサイフ占い・・ |
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ステップ5 |
インデックスファンドの使い方… |
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10 万円で始めるための商品選択・ |
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投資信託は本当に無用の長物か
? |
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インテ'ックス運用とアクティフ'運用…・・ |
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日本株に投資するインデックスファンド…・ |
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外国株式に投資するインデックスファンド… |
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個人投資家はいかに活用すべきか |
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インデ'ックスファンドの税金… .. |
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| 62 |
ステップ6 |
個人向け国債の使い方 |
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個人向け国債の基本的な商品性 |
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中途換金する場合はコスト l こ注意する |
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個人向け国債のリスクは日本国の信用リスク |
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個人投資家はいかに活用すべきか… |
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個人向け国債の税金・ ...... |
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ステップ7 |
外貨 MMF
の使い方… |
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外貨投資は為替手数料に注意を払う… |
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12% の外貨高金利商品の力ラクリ |
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外貨 MMF
の基本的な商品性… - |
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個人投資家はいかに活用すべきか… |
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| 73 |
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外資 MMF の税金… - |
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ステップ8 |
実際に商品を買い付ける… |
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10 万円でポートフォリオを作る… |
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ウェプ画面から買付を行う |
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あなたも投資家の仲間入り……・ |
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・ 2 章チェックリスト ・この章で理解できたこと・ ...... |
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第 3 章 |
本格的な資産設計に向けて準備する | |
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プロセス1 |
商品選択の基本視点 |
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理想のアセットアロケーションへ資産を移行するには |
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資産設計に必要な金融商品を学ぶ |
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商品選択の基本視点①・
........ |
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入門商品と応用商品の仕分け一一商品選択の基本視点②・・ |
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3
つの運用手法の使い分け一一商品選択の基本視点③一 |
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市場の効率性とはなにか |
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アクティブ運用を実践する 2 つの手法… |
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資産設計に使う必要のない金融商品 |
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BREAK TIME 勉強会のリピーター・ |
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| 90 |
プロセス2 |
アクティブファンドの使い方 |
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主な投資対象は日本株と外国株 |
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運用会社の運用哲学を見きわめる |
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ファンドの運用哲学もしっかりチェックするー |
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ファンドの運用実績をチェックする |
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リスクとリターンを総合評価するシャープ・レシオ…… |
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過去のリターンは将来を保証するわけではない…
.. |
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| 97 |
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手数料は期待リターンとの比較で考える… |
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外国株の運用には外国株アクティブファンド |
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BRICs への分散投資を実現するファンド・
.............. |
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| 100 |
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個人投資家はいかに活用すべきか |
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| 101 |
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投資信託の税金…・・ |
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プロセス3 |
ETF（上場投資信託） の使い方 |
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| 103 |
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ETF の基本的な商品性 |
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ETF 銘柄を選択するポイント・… -H ・ H ・ --- |
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個人投資家はいかに活用すべきか |
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| 106 |
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ETF の税金 -H ・ H ・ - |
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| 107 |
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BREAK TIME TOPIXと日経 225 …… |
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プロセス4 |
RElT( 不動産投信 ) の使い方… |
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| 109 |
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RElT の基本的な商品性 ---H ・ H ・ |
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| 110 |
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自分で不動産投資をする場合との比較 |
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| 111 |
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急激な価格上昇により配当利回りの低下もある… |
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個人投資家はいかに活用すべきか…・ |
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| 113 |
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RElT の税金… |
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プロセス5 |
外債の使い方 |
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外債の基本的な商晶性
--… |
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| 116 |
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債券投資では信用リスクは取らない… |
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| 117 |
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外債と外貨 MMF を比較してみる |
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| 118 |
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個人投資家はいかに活用すべきか・・ |
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| 119 |
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外債の税金… |
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| 120 |
プロセス6 |
外国為替保証金取引の使い方 |
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| 121 |
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外国為替保証金取引の基本的な商品性・ |
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| 122 |
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外貨の「買い」でスワップ金利を得る… |
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| 123 |
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外貨商品の中でコスト面は優位・
.......... |
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| 124 |
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レパレッジを使う必要はない… |
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| 125 |
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外国為替保証金取引のリスクは高いか
? |
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| 126 |
|
個人投資家はいかに活用すべきか |
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| 127 |
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外国為替保証金取引の税金・ |
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| 128 |
プロセス7 |
日本株式の使い方 |
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| 129 |
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株式投資の '
怖さを知っていますか ? |
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| 130 |
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自分で銘柄選択するために必要な条件はなにか |
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| 131 |
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テクニカル分析とファンダメンタルズ分析・ |
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| 132 |
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ファン夕、メンタルズ分析の簡単な活用法 |
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| 133 |
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テクニカル分析はどこまで信頼できるか |
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| 134 |
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日本株式でリターンを上げる具体的投資法・
.... |
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| 135 |
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注文の方法を工夫する |
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| 136 |
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株式投資でやってはいけないこと |
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| 137 |
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日本株式の税金 |
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| 138 |
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BREAK TIME ピンチはチャンス・ |
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| 139 |
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・ 3 章チェックリスト・この章で理解できたこと - |
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| 140 |
第 4 章 |
運用資産のポートフォリオを作り上げる |
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| 141 |
プロセス1 |
運用期待リターンを決める |
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| 142 |
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各アセットクラスの期待リターンを設定する |
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| 143 |
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運用資産全体の期待リターンを設定する・ . |
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| 144 |
プロセス2 |
運用金額に合わせたポートフォリオ例 |
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| 145 |
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運用金額別のマトリックスを考える・ |
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| 146 |
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case 1 運用金額 50 万円… -- |
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| 147 |
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case2 運用金額 100 万円 -- |
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| 148 |
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case3 運用金額 500 万円 - |
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| 149 |
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case4 運用金額 1000 万円 |
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| 150 |
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BREAK TIME 資産設計と会社経嘗… - |
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| 151 |
プロセス3 |
理想のアセットアロケーションヘ移行する… |
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| 152 |
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資産を時価評価してクラス分けする…・ |
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| 153 |
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現在持っている資産をシフトしていく方法 - |
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| 154 |
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case 1 投資未経験者 B さんの場合・ |
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| 155 |
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case2 著者の場合 |
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| 156 |
プロセス4 |
モニタリングとリバランス… |
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| 157 |
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資産設計は長期で続けてとそ成果が上がる |
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| 158 |
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2 つのモニタリンク、を実施する |
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| 159 |
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運用リターンを計測して成果を確認する |
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| 160 |
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リバランスを実施する方法…・・
.. |
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| 161 |
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積立投資による時間分散の効果一ドルコスト平均法… |
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| 162 |
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BREAK TIME ON と OFF |
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| 163 |
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・ 4
章チェックリスト・この章で理解できたこと |
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| 164 |
第 5 章 |
自分の資産設計をさらにレベルアップする |
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| 165 |
ポイント1 |
lPO 株 (
新規公開株式 ) … - |
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| 166 |
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lPO
は究極のクロース ( 成長株 ) 投資・ |
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| 167 |
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公募価格と初値の差は証券会社の評価能力
- |
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| 168 |
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lPO
のメリットとデーメリット… |
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| 169 |
|
個人投資家はいかに活用すべきか |
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| 170 |
ポイント2 |
貸株サービス |
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| 171 |
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貸株サービスの基本的な商品性
- |
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| 172 |
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貸株金利の計算と支払い・ |
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| 173 |
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貸株サービスのメリットとテーメリッ卜 |
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| 174 |
|
個人投資家はいかに活用すべきか
- |
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| 175 |
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貸株サービスの税金・ |
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| 176 |
ポイント3 |
オルタナティブ投資 |
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| 177 |
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オルタナティブ投資と伝統的投資との遣い…・ |
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| 178 |
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オルタナティブ投資商晶の分類 |
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| 179 |
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成功のキーワード、はエッジ'とソーシング・ |
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| 180 |
|
個人投資家はいかに活用すべきか・ |
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| 181 |
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BREAK TIME 株価データの価値 |
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| 182 |
ポイント4 |
タクテイカル・アセットアロケーション |
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| 183 |
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強気と見る資産の比率を高めて高いリターンを狙う |
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| 184 |
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タクテイカル・アセットアロケーションの実行 |
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| 185 |
ポイント5 |
外貨資産の通貨配分 -- |
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| 186 |
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外貨資産の内訳は米ドルとユーロが中心 |
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| 187 |
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私の外貨運用における通貨配分・ |
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| 188 |
ポイント6 |
投資の行動心理学 - |
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| 189 |
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人聞は誰でも無意識のうちに感情に流されている |
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| 190 |
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行動心理学を投資に活かす方法 - |
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| 191 |
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BREAK TIME 個人投資家のネットワーク |
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| 192 |
ポイント7 |
効果的な按資学習の継続 |
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| 193 |
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勉強会・セミナーを活用する・・ |
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| 194 |
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「勉強会オタク J l こなってはいけない |
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| 195 |
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書籍・ DVD などで勉強する・ |
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| 196 |
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投資は勉強しないと成功しない |
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| 197 |
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・ 5 章チェックリスト・この章で理解できたこと |
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| 198 |
巻末 |
内藤忍が答える資産設計 Q&A |
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| 199 |
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付録シートの使い方 |
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| 200 |
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エピローグ |
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| 201 |
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付録1 目標設定シート |
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| 202 |
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付録2 資産管理シート |
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