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「シニアマーケットに学ぶ 資産運用アドバイス」検討 |
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「シニアマーケットに学ぶ 資産運用アドバイス」検討 |
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ハートフォード生命がシニアマーケット向けに 資産運用アドバイスをする内容を述べている。 |
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シニアの資産状況をは把握し、どうポートフォリオと資産運用をすればよいかよくわかる。 |
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最終的には、やはり自社の強い 変額生命保険 を勧めている。 |
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[参考図書] |
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ｼﾆｱﾏｰｹｯﾄに学ぶ資産運用アドバイス |
金融財政事情研究会 ﾊｰﾄﾌｫｰﾄﾞ生命 |
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シニアマーケットに学ぶ 資産運用アドバイス |
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| 1 |
第 1 章 |
顧客はどんな人か |
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| 2 |
1 |
顧客の中心はだれか 2 |
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| 3 |
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(1)
シニア層に金融資産が集中 2 |
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(2) 今後もシニア層人口は増加 3 |
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(3) シニア層の金融資産は預貯金中心 4 |
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2 |
顧客のストックとフロー 8 |
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(1) 豊富な資産ストック 8 |
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| 8 |
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(2) 限られたフロー収入 9 |
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| 9 |
3 |
顧客のリスク・リターンに対するスタンス zo |
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(1) 元来利回りには無頓着であったが金利低下により状況に変化 |
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(2) リターンを求めて資産運用を始めた人もリスクは回避傾向 II |
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(3) 気づかないうちにリスクを取っている人も Z3 |
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4 |
顧客のキャッシュフロー、財産処分に対するスタンス Z4 |
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(1) 定期的な収入を得たいシニア層 I4 |
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(2) 資産が減ることへの不安 I5 |
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5 |
なぜ元本保証変額年金・リスク限定型・分配型投信が売れるのか |
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第 2 章 |
なぜシニア層にとって資産運用が重要なのか | |
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1 |
セカンドライブとそ資産運用が重要 20 |
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2 |
積極的な資産運用理由 : 「資産を殖やすため JM |
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| 20 |
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(1) セカンドライフからの資産運用の重要性① |
資産運用の元手となる資金の量が大きい |
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(2) セカンドライフからの資産運用の重要性② |
資産から生まれる利益の意味が大きい |
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(3) セカンドライフからの資産運用の重要性③ |
シニア層にも長期投資はできる 24 |
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3 |
守りの資産運用理由 : 「資産を守るため J25 |
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| 24 |
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(1) シニア層が資産を守ることの重要性 26 |
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| 25 |
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(2) 長いセカンドライフでは何が起こるかわからない 26 |
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| 26 |
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(3) リスクを乗り越えるために資産運用が必要 29 |
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| 27 |
4 |
中若年層とシニア層の「資産運用する理由」の違い 34 |
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(1) 中若年層にとって「不安」は資産運用を始める理由となる |
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(2) シニア層にとって「不安」は資産運用を始める理由ではない |
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・コラム 2-1 資産運用の副次的な効果 38 |
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第 3 章 |
顧客はどのように資産運用すればよいのか | |
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1 |
資産運用の目標 |
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| 33 |
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一一自分の経済的目標に合った金融商品を購入する 42 |
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| 34 |
2 |
目標別資産運用法 43 |
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| 35 |
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(1) 大きく殖やすための資産運用法 43 |
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・コラム 3-1 人口減少下での経済成長 48 |
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(2) フロー収入を補完するための資産運用法 |
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| 38 |
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一一高機能定額年金の特徴 60 |
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3 |
資産運用時の注意点 67 |
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| 40 |
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(1) 自分が理解できる金融商品を購入するの |
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(2) 資産の配分比率 66 |
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| 42 |
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(3) 資産運用の始め方 68 |
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| 43 |
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(4) プロに相談する 68 |
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| 44 |
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・コラム 3-2 インテεツクスファンドについてゆ |
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| 45 |
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・コラム 3-3 アクティブファンドについて① 7I ・ |
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| 46 |
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・コラム
3-4 アクティブファンドについて② 73 |
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| 47 |
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・コラム 3-5 株式運用の超過収益の源泉 74 |
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第 4 章 |
シニア層への資産運用アドバイスの方法 |
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1 |
顧客は資産運用アドバイスを求めている 82 |
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| 50 |
2 |
資産運用アドバイスをシンプルに 85 |
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| 51 |
3 |
シニア層に受け入れられる商品性 89 |
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| 52 |
4 |
シニア層に受け入れられる商品性を満たす変額年金 92 |
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| 53 |
5 |
資産運用経験のないシニア層顧客への変額年金の提案方法 |
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| 54 |
6 |
クロスセリングへの発展 97 |
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| 55 |
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(1) クロスセリングの重要性 97 |
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(2) クロスセリングのフレームワーク 99 |
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(3) 顧客のロイアルティを高めること I02 |
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(4) クロスセリングの具体例 I04 |
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| 59 |
7 |
シニア層顧客との対人コミュニケーション方法 I07 |
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| 60 |
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(1) 商品を購入した顧客の購入動機の紹介 Z08 |
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| 61 |
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(2) 殖える楽しさを伝える IH |
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| 62 |
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(3) フォローを通じて投資啓蒙を行う II2 |
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| 63 |
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・コラム 4-1 月次運用報告書の利用法 IZ3 |
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| 64 |
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・コラム 4-2 ファンドマネージャーを知る II6 |
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| 65 |
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(4) 「チャンス」を中心としたリスク説明を行うこと IZ8 |
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| 66 |
第 5 章 |
収益を生み出すメ力ニズム |
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| 67 |
1 |
資産配分が収益の大半を決定する In |
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| 68 |
2 |
資産配分の考え方 I24 |
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| 69 |
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(1)
ポートフォリオ改善のポイント I24 |
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| 70 |
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・コラム 5-1 資産運用の果実 ( 実額 )Z27 |
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| 71 |
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・コラム 5-2 確率分布 I28 |
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| 72 |
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(2) 対象資産の収益率を視覚的にとらえる I30 |
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| 73 |
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(3) 各資産の特性とポイント I3I |
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| 74 |
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(4) 資産の組み合わせ I40 |
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| 75 |
3 |
実践的ポートフォリオの構築 I44 |
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| 76 |
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(1) 最適化ツールの使用 I44 |
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| 77 |
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・コラム 5-3 最適化 I46 |
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| 78 |
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(2) 収益の向上と下ぶれリスクの低減を意識した |
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| 79 |
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ポートフォリオの改善事例 Z47 |
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| 80 |
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・コラム
5-4 「相場観 J チェック法 Z49 |
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| 81 |
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・コラム 5-5 時系列分析 I56 |
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| 82 |
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・コラム 5-6 資産運用への応用 ( 回帰分析 )za |
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| 83 |
4 |
商品販売上のバランスファンドの利点 z62 |
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| 84 |
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・コラム 5-7 霊園帰分析 I64 |
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第 6 章 . |
金融高畠販売におけるコンブライアンスの重要性 |
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| 86 |
1 |
コンブライアンスに関する誤解 z68 |
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| 87 |
2 |
金融商品販売にかかわるコンブライアンス I70 |
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| 88 |
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(1) 保険業法 Z70 (2) 消費者契約法 I73 |
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| 89 |
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(3) 金融商品販売法 Z75 |
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| 90 |
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(4) 個人情報保護法 I76 |
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| 91 |
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(5) 倫理の重要性 I78 |
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| 92 |
3 |
保険会社におけるコンブライアンス I78 |
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| 93 |
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.コラム 6-1 資産市場と向き合う生命保険会社 I80 |
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| 94 |
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資産運用・個人年金用語集 z83 |
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